Koho sa týka

  • Banky, notári, realitky, obchodníci a ich klienti.

Hlavné pravidlá

  • Povinné osoby musia overiť totožnosť klienta a pôvod prostriedkov.
  • Podozrivé obchody hlásia finančnej spravodajskej jednotke.

Tvoje práva

  • Vedieť, prečo od teba pýtajú doklady a údaje.
  • Ochrana tvojich údajov v rámci zákonného účelu.

Povinnosti

  • Preukázať totožnosť a pri väčších sumách pôvod peňazí.
  • Poskytnúť súčinnosť pri overovaní.

Lehoty

  • Konkrétna lehota závisí od úkonu alebo konania — over si ju v uvedenom ustanovení a v doručenom poučení.

Sankcie

  • Porušenie môže viesť k pokute, náhrade škody, odňatiu oprávnenia alebo inému následku podľa konkrétneho ustanovenia.

Výnimky

  • Osobitný predpis alebo konkrétne okolnosti môžu určiť odlišný postup.

Príklad: Pri väčšom vklade či prevode ťa banka môže požiadať doložiť, odkiaľ peniaze máš.

Na čo dať pozor: Pred konaním si over aktuálne znenie, vykonávacie predpisy a svoju konkrétnu situáciu.

Kľúčové ustanovenia: § 10, § 17